Цитата |
---|
(kamanaft 25.08.2016 20:13:29) Елена Пинигина, Давайте попробуем расставить все точки над ё и другими буквами по поводу ПОД/ФТ: Я понимаю так (ниже напишу), а если я неправильно понимаю, поправьте меня, пожалуйста. 1. Все ювелиры (ИП я имею ввиду сейчас; далее - мы), даже если мы занимаемся только ремонтом, должны пройти обучение ПОД/ФТ. И проходить переобучение раз в год. 2. Все мы должны иметь ПВК в целях ПОД/ФТ. 3. Все мы должны зарегистрироваться в личном кабинете fedsfm.ru 4. Все мы должны следить за изменениями в законодательстве о ПОД/ФТ и вовремя вносить изменения в документы. 5. При сделке по безналу свыше 600 т.р. и при розничной покупке от 40 т.р. они (мы) должны отправлять ежеквартальные отчеты в Росфинмониторинг (предварительно проведя идентификацию и проверку клиента). Теперь вопросы: 1. Если сделок на 600 т.р. и розничных покупок на 40 т.р. не производилось, должны ли мы отчитываться в Росфинмониторинг? 2. Должны ли мы вставать на учёт в Росфинмониторинге? 3. Что я упустил? |
1. Обучение необходимо пройти однократно в форме целевого инструктажа. Далее раз а три года обучение проходить необходимо в форме повышения уровня знаний. И то и то подтверждается свидетельством, выданным организацией, проводившей инструктаж. К стати у нас 22 сентября будет обучение с выдачей свидетельства совершенно бесплатно для всех. По поводу "всех ювелиров", если ювелир работает исключительно на давальческом ДМ и ДК, не добавляет при ремонте своего ДМ и ДК, то он не является субъектом закона 115-ФЗ и все обязанности соответственно к нему не относятся.
2. ПВК обязательно иметь!
3. Регистрация в личном кабинете обязательна. Иначе идентификацию (проверку) клиента в полном объеме произвести невозможно.
4. Верно! И еще и проводить (проходить) фиксировать внутреннее обучение при этом.
5. Отчитываться необходимо в Росфинмониторинг по наличным и безналичным сделкам с ДМ и ДК на сумму 600 тыс. руб. и выше. При розничной продаже ювелирного изделия необходимо проводить идентификацию клиента, если клиент купил изделие за наличные на сумму свыше 40 тыс. руб, и если купил по безналу (по карте банковской, например), на сумму выше 100 тыс. руб. Только при ПОКУПКЕ действует этот порог. При ремонте и изготовлении, скупки лома, необходимо проводить идентификацию всех клиентов независимо от суммы. Кроме тех случаев, если вы изготавливаете изделие полностью из материала заказчика. Если хоть немного добавляете своего ДМ и ДК, то уже есть операция с ДМ и ДК, значит необходимо проводить идентификацию. Ответы на вопросы:
1. Если сделок нет на 600 тыс руб и выше и покупок нет, то внутренний контроль должен быть организован в любом случае. Т.е. обучение, ПВК, личный кабинет на сайте РФМ. Далее если сделки 600 тыс. и выше есть значит отчитываемся по ним. Помимо сделок обязательного контроля, необходимо и направлять не реже чем каждые три месяца отчет в Росфинмониторинг. Этот "ежеквартальный" отчет направляется независимо т наличия клиентов т.е. "нулевой".
2. На учет в Росфинмониторинг вставать не нужно. Ваш надзорный орган ФКУ Пробирная Палата России.
3. Чтоб знать все обязанности по ПОД/ФТ необходимо пройти обучение. В рамках форума трудно описать все нюансы. Обучение проводится в объеме 8 академических часов. за это время достаточно получить базовые знания. Остальное можно спросить у экспертов, например у меня. Я консультирую бесплатно.
По просьбе модератора сайта информация о моей профессиональной деятельности удалена из подписи как "скрытая" реклама. Я просто - блондинка с зелеными глазами