Развернуть ⇓

Елена Пинигина,
1. У тебя (заранее предупреждая, я со всеми здесь на "ты") прекрасная картинка на аварке, но лучше ее обрезать. По правилам композиции, туда, куда повернута голова, надо оставить больше места. В током слечае твоя фото будет выглядеть профессионально.
2.
Если не секрет, каким организациям это необходимо? Клуб любителей кактусов Санк Петербурга тоже обязан это сделать?

3. "Внутреннее обучение" - это как? Принимать внутрь по три раза в день после еды, или перед едой? А можно внутримышечно?

Dmitri,
Благодарю за вклад в мое отличное настроение сегодня после прочтения Вашего ответа! Побольше бы людей с таким чувством юмора.
Но! Тема создана для тех организаций и ИП, которым шутить с "антиомывочным" законодательством не приходится. Отвечаю на Ваши вопросы.
Во первых Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон 115-ФЗ) распространяется в том числе и на организации и ИП, осуществляющие (х) скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Учитывая направленность данного форума, большинство его участников являются ювелирными мастерами, занимаются ремонтом и изготовлением ювелирных изделий. В случае если в деятельности организации или ИП присутствуют операции с драгоценными металлами и камнями, такие как скупка и купля-продажа, обязанности, установленные Федеральным законом 115-ФЗ, распространяются и на них.
Далее привожу текст Информационного письма Росфинмониторинга от 10 февраля 2016 года № 50 "О применении отдельных норм законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями и индивидуальными предпринимателями ювелирной отрасли"
«Согласно статье 702 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору подряда одна сторона (подрядчик) обязуется выполнить по заданию другой стороны (заказчика) определенную работу и сдать ее результат заказчику, а заказчик обязуется принять результат работы и оплатить его.
Согласно статье 703 ГК РФ договор подряда заключается на изготовление или переработку (обработку) вещи либо на выполнение другой работы с передачей ее результата заказчику.
Таким образом, операции, совершаемые в рамках договора подряда (отгрузка материалов подрядчику для изготовления ювелирных изделий, отгрузка готовых ювелирных изделий заказчику, оплата подрядных работ) не относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю, в соответствии с абзацем 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.
Вместе с тем, в случае, если при производстве ювелирных изделий по договору подряда на давальческой основе подрядчик помимо материала заказчика использует собственное сырье (например, драгоценные камни), то операции, связанные с отгрузкой готовых изделий  и перечислением платежей за них, будут подлежать обязательному контролю в случае, если стоимость материалов подрядчика равна или превышает пороговое значение.
Кроме того, если расчеты за предоставленные подрядчиком услуги по изготовлению ювелирных изделий из давальческого сырья производятся в натуральной форме, т.е. путём передачи части изготовленных изделий (материала заказчика) подрядчику в качестве оплаты, то такие операции будут подлежать обязательному контролю при равенстве или превышении стоимости такого передаваемого подрядчику имущества установленного порогового значения. При этом сведения в соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ должны быть представлены подрядчиком.»
В письме речь идет об операциях, подлежащих обязательному контролю на сумму 600 тыс. и выше. Но если такие операции независимо от их суммы присутствуют в деятельности организации или ИП, обязанности Федерального закона №115-ФЗ необходимо исполнять.
Коротко о некоторых обязанностях:
1.       - Разработать правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
2.      -  Назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию внутреннего контроля;
3.     -  Должностные лица организации (директор, специальное должностное лицо и др.), ИП, должны пройти обучение в форме целевого инструктажа. ВНЕШНЕЕ ОБУЧЕНИЕ т.к. проводится не самой организацией или ИП, а организациями партнерами МУМЦФМ (Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга)
4. К формам ВНУТРЕННЕГО ОБУЧЕНИЯ относятся (вводный инструктаж и дополнительный инструктаж), который проводится специальным должностным лицом с сотрудниками организации или ИП. Согласно Приказу Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 №203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем и финансированию терроризма» дополнительный инструктаж проводится не реже одного раза в год либо в следующих случаях:
при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма….»;
В случае отсутствия сотрудников, руководитель или ИП обязан фиксировать дополнительный инструктаж в порядке и форме, который он утверждает самостоятельно. Сроки проведения дополнительного инструктажа законодательно не установлены. Из ответа Росфинмониторинга по нашему запросу, следует, что дополнительный инструктаж необходимо провести сразу (в рабочий день) по вступлении в силу федерального закона, или иного нормативного акта.
Поэтому «принимать» внутреннее обучение необходимо в день вступления в силу федерального закона, зафиксировать факт прохождения обучения с сотрудниками (если сотрудников нет, то зафиксировать факт изучения федерального закона) по форме утвержденной руководителем (ИП).
Другие обязанности описывать не буду <..>

исправлено администратором

Елена Пинигина,
О если бы все то что вы имеете ввиду работало то жизнь лучше бы ла бы . Как отмывали так и отмывают как уклонялись от налогов так и уклоняються а кучу бездельников и дармоедов блюдящих день и ночь мертвый закон правила и положения кормить надо .

Публий Корнелий Тацит - Цитата. «Чем ближе государство к падению, тем
многочисленнее его законы.»

Елена Пинигина,
Итак практический вопрос. Предпринималь работает с ДМ один в мастерской. Каждый день принимает, выдает заказы клиентам. У него никого нет из сотрудников, жена не может прийти, дома с ребенком. Как он должен делать "Целевой инструктаж" самому себе? Достаточно ему выйти четким шагом на средину мастерской, принять стойку "Смирно" и громким голосом зачитать текст? После чего принять стойку "Вольно" расписаться в проведении и вернуться на свое рабочее место?

Dmitri,
Достаточно просто зафиксировать изучение изменений. Притом целевой инструктаж здесь не причем. Целевой необходимо проходить в организациях - партнерах МУМЦФМ и получать свидетельство о прохождении инструктажа. При проверке ГИПН запросит документы, подтверждающие в том числе и факт прохождения внутреннего обучения. Если ИП или руководитель ООО работает один, то достаточно представить документ, подтверждающий ознакомление с изменениями в законодательство с указанием даты ознакомления и наименования нормативно правового акта, который лицо изучило. Т.е. такое обучение (его фиксирование) подтверждает, что ИП или руководитель ООО отслеживает законодательство и исполняет требования Росфинмониторинга.

Итак, ювелир ИП пишет на листе бумаги формата А4 примерно такой текст:
" Я _____ , действуя в здравом уме и по собственной воле, изучил вчера вечером все самые последние изменения, дополнения в Законодательстве РФ. Клянусь бесприкословно их исполнять и не нарушить.

Роспись ___________ Дата ____________ "

При появлении в мастерской очередного проверяющего ювелир должен будет успеть поставить сегоднешнюю дату и показать. Просто и незатратно!


Елена, этого достаточно?  

Dmitri,
  Да никто их не изучает. Это-ж свихнуться, столько текста читать, написанного юридическим языком.
Я вон сообщение Елены, даже до конца дочитать не могу. Нервов не хватает, на человеческий язык переводить в уме. ( хотя в своё время, на "Войну и мир" хватало за один присест прочитать)
Это у кого в штате предприятия, юристы водятся. А какие у ИПшников юристы? У нас, в основном, и бухгалтеров то своих нет. Пользуемся услугами сторонних. Нам не ла-ла-лакать нужно, а ручками, за варстачком работать.

ремесленник,
Значит тебе не нравятся Российские Законы и система контроля за оборотом драгметаллов и камней в России? Государство проявляет неустанную заботу о простых ювелирах, чтобы те не свернули на путь преступной деятельности и не попали под влияние террористов, сепаратистов и просто отмывателей денег, полученых нечестным путем. В своих рассуждениях ты можешь докатиться то американских ужасов. У них ведь нет ни пробирной инспекции, ни финмониторинга, ни спецучета, ни приправил внутреннего контроля. Полный беспредел. Ювелир может купить золото, как любое сырье, как дерево или стекло и сделать из него изделие у себя на кухне и потом продать куда хочет и кому хочет. Никакого отличия, что кольцо из золото, что из дерева.

Dmitri,
Зачем дату ставить при проверке ? Просто завести журнал внепланового инструктажа, ставить дату вступления в силу изменений в законодательство или выхода нового нормативного правового акта, его наименование, и подпись предпринимателя. Такого списка будет достаточно представить при проверке.

Уважаемы участники форума! У меня к вам большая просьба. Давайте не будем в этой теме выражать свое недовольство по поводу юристов, законодательства и т.д. На форуме есть участники, которые при создании своего даже небольшого бизнеса, осознавали ответственность и обязанности, связанные с ним. Они читают эту тему, потому что им важно знать изменения в законодательстве и должным образом исполнять законы и вести свой бизнес без риска привлечения к ответственности. И поверьте, таких все таки уже большинство!  Ко мне обращаются многие участники за помощью, и благодарят за разъяснения и поддержку. Они подписались на сообщения этой темы и ждут совсем не вашего юмора и недовольства, а полезной информации. Давайте оставим тему участникам, которым она нужна. А для недовольства, критики, сарказма, юмора и прочего, можно завести другую тему и назвать ее например "Сатира и критика о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ". Благодарю за понимание.

Драгоценная, ты наша!


Ты пришла на наш Форум. Не надо нарушать его Правила а также командовать и давать указания, что, кому писать. Иначе будешь изгнана.

1. Для начала. Выписка из Правил Форума:
3.13. В оформлении тем и сообщений запрещено использование сплошных заглавных букв (печать при нажатом Capslock), увеличение шрифта сообщения, печать всего текста жирным шрифтом, цветным шрифтом, выделением, подчеркиванием или курсивом.

2. Сатиру и критику о ПОДФТ не надо отдельно придумывать. Она уже заложена в каждом твоем сообщении. Читая их, простые нормальные ювелиры очень сильно выражают свои эмоции, многие смеются, но в основном выражаются нецензурно.


3. Это Форум не российский, а русскоговорящий. Половина его обитателей не живет в России и им до лампочки твоя тема. Вторая половина - это в основном простые Ремесленники, которым ПОДФТ еще дальше, чем первым. Наш ведущий Ремесленник уже высказал правильную точку зрения, она не вызывает сомнения.

Теперь вопрос по делу. Каким обзом простой ювелир должен отслеживать и узнавать, какие изменения произошли в статьях УК?

Добрый день Всем Участникам форума. Заранее прошу прощения если пишу не в той теме/ветке. Честно пытался найти ответ сначала сам, но вполне вероятно что выбирал не верные формулировки вопроса.

Вопрос собственно в следующем.
Согласно последних корректировок в законе, как происходит продажа ЮИ между двумя физ. лицами?
То есть скажем, у меня есть некое кол-во изделий (например из серебра) которое скопилось у меня, моих родителей, и которое хочется продать.
Вот я говорю знакомому например, у меня есть красивое кольцо, я бы мог продать его за 2т.р., и он согласен на такую сумму и кольцо.
Требуется ли какая-то в этом случае бумажная работа, возможно с привлечением 3х лиц в данную сделку купли-продажи? Или же я могу свободно продать эти ЮИ как если бы это был, например, мобильный телефон?

Если обратился не туда, будет замечательно если Вы могли бы подсказать где можно почитать насчет этого подробнее.

Заранее большое спасибо!

Елена Пинигина,
Все  для галочки в этом смысл?

100 процентно.

Смысл в том, что эта самая галочка может в итоге спасти от несуразного штрафа.

По закону провести обучение надо. Это проверяется надзорными органами.
Сделать не сложно (Елена объяснила как именно сделать).
А делать или нет - каждый решает сам для себя. И штраф платит каждый сам за себя.

dogma,
Еще раз повторю все известно . Вопрос именно в смысле данного действия ради галочки . Т. е . дармоеды придумывают правила которые никто не соблюдает но отчеты идут для галочки .

granto,
Ну почему для галочки. Если проводить мониторинг сайта Росфинмониторинга и быть в курсе требований и фиксировать свое ознакомление, это не для галочки. Например, появилось требование сдавать "ежеквартальные" отчеты о проверке среди своих клиентов. А об том как еще узнать, кроме как на сайте Росфинмониторинга? Получается сроки пропустил и все..штраф может быть от 50 тыс. и выше. Поэтому не для галочки, а для себя. А фиксировать ознакомление т.е. подтверждать самообучение для того чтобы надзорные органы не имели причин привлечь вас к административной ответственности. Надзор проверяет исполнение требований законодательства. Приказом Росфинмониторинга установлена обязанность проходить и фиксировать обучение, и ваша задача доказать исполнение. И при этом нет никаких "оговорок" о том, что если предприниматель один работает, то не должен этого делать.
<..>