ZumZum,
1. Да. Продавец обязан попросить у Вас паспорт, поскольку сумма покупки свыше 40 000 руб.
Возможно, Вас просто попросят сообщить паспортные данные (что уже неправильно).
За нарушение этой обязанности продавец может быть оштрафован на 50 000 руб., а в некоторых случаях и на 200 000 руб.
2. За наличку продадут. Оплата картой просто увеличивает предельную сумму покупки без предъявления паспорта до 100 000 руб.
При покупке на 110 000 руб. паспорт должны спрашивать всегда, независимо от способа оплаты.
Вот цитата из Письма, непосредственно относящаяся к Вашему вопросу:
| Цитата |
|---|
11.Что делать, если клиент в магазине отказывается предоставить свои паспортные данные? В соответствии с пунктом 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. При этом в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организация(индивидуальный предприниматель) вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ. В соответствии с пунктом 13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (в ред. Федерального закона № 424-ФЗ от 30.12.2015 г.) организация (индивидуальный предприниматель) обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации (вступил в силу с 10.06.2016 г.). Согласно пункту 12 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, отказ от выполнения операций не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров. |
Помимо этого есть еще положения п. 5.4 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ:
| Цитата |
|---|
| 5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. |
В законе есть интересная коллизия. Заключается она в следующем.
Вы обязаны предъявить паспорт по просьбе продавца (а продавец ВПРАВЕ по своему усмотрению потребовать этого НЕЗАВИСИМО от суммы покупки).
Таким образом, добросовестный продавец ювелирных украшений ОБЯЗАН сообщить о Вашем отказе предоставить паспорт. Но чтобы сообщить о Вашем отказе, он должен знать КТО Вы? А в отсутствие паспорта это сделать объективно невозможно.
Возможны, конечно, случаи, когда Вы сообщили продавцу сведения о себе устно или предъявили иной документ вместо паспорта. В этих случаях продавцу будет легче "стукнуть" на Ваш отказ предъявить паспорт.
Необходимо отметить, что на практике подобная добросовестность ювелиров будет редкостью. Но кто знает, какие инструкции на этот счет будут спущены из головного офиса крупной ювелирной сети непосредственно продавцам в магазинах. Возможно, они сначала будут спрашивать Ваше ФИО, и только потом требовать паспорт.
Последствия же такого сообщения "об отказе" следующие. Росфинмониторинг будет направлять эти сведения в Центробанк, а Центробанк уже вполне официально будет вести список "отказников" и направлять его для сведения поднадзорным организациям - банкам, МФО, ломбардам и др.
Последние, как указывается в законе, учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений в соответствии с п. 5.2 статьи 7
Федерального закона № 115-ФЗ:
об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
о расторжении договора банковского счета (вклада).
Как мне хорошо живётся. Читая вас, я понимаю, что живу не у чёрта на куличках, а у христа за пазухой. Ни одной дурной проверки, за все годы предпренимательства. Тук тук тук по деревяшке. 